近年來，中國財(cái)富管理市場涌現(xiàn)出諸多新變化，資管行業(yè)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。作為“2023滬上金融行業(yè)領(lǐng)軍人物”，渣打銀行（中國）有限公司（以下簡稱“渣打中國”）副行長兼財(cái)富管理及零售銀行業(yè)務(wù)總經(jīng)理李峰近日做客《進(jìn)取會(huì)客廳》欄目，他表示渣打中國積極識變、應(yīng)變、求變，在財(cái)富管理市場精耕細(xì)作，著力為客戶提供精細(xì)化、定制化、個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。本欄目由上汽奧迪A7L和上汽奧迪Q6特約播出。（編者按）

近年來，隨著資管新規(guī)配套細(xì)則“靴子落地”，以及居民理財(cái)素養(yǎng)持續(xù)提升，理財(cái)產(chǎn)品掀開凈值化轉(zhuǎn)型的序幕，產(chǎn)品收益的公開化、透明化程度不斷提升。談及中國財(cái)富管理市場的新變化，李峰認(rèn)為，除了凈值化轉(zhuǎn)型的趨勢，越來越多客戶的關(guān)注點(diǎn)從高收益轉(zhuǎn)向穩(wěn)定性，背后折射出社會(huì)大眾財(cái)富觀念與風(fēng)險(xiǎn)偏好的微妙變化。

為給客戶提供更加精細(xì)化、專業(yè)化的理財(cái)服務(wù)，第一步是構(gòu)建精準(zhǔn)的客戶畫像，邁向“精耕細(xì)作”新階段。李峰表示，渣打中國的財(cái)富管理服務(wù)既覆蓋大眾市場，也聚焦高凈值客群；其中，后者的個(gè)性化需求更加突出，如全球資產(chǎn)配置、慈善事業(yè)運(yùn)營、財(cái)富傳承等，需要針對其資產(chǎn)配置需求提供定制化服務(wù)。

財(cái)富管理的過程并非一蹴而就，而是需要針對客戶需求進(jìn)行持續(xù)挖掘與長期追蹤。李峰表示，從業(yè)者不僅要了解客戶當(dāng)下和未來的需求，還要聚焦更長遠(yuǎn)的全生命周期規(guī)劃，如財(cái)富的代際傳承等?！柏?cái)富管理應(yīng)當(dāng)貫穿今天、明天和未來?！崩罘甯爬ǖ馈?/p>

2023年11月，渣打中國的首家“優(yōu)先私人理財(cái)中心”在上海正式開業(yè)運(yùn)營，由專業(yè)投資顧問團(tuán)隊(duì)組成“金融營養(yǎng)師”，為高凈值客戶提供涵蓋全球財(cái)富管理、環(huán)球禮遇體驗(yàn)、企業(yè)社會(huì)公益、家族財(cái)富傳承等在內(nèi)的解決方案，滿足客戶的財(cái)富管理以及“財(cái)富之上”的多元化需求。

“成立至今，上海的優(yōu)先私人理財(cái)中心充分展現(xiàn)了引領(lǐng)作用，以此為據(jù)點(diǎn)，渣打的業(yè)務(wù)布局將向長三角和中國其他地區(qū)進(jìn)一步延伸拓展，全面推出基于優(yōu)先私人理財(cái)?shù)娜路?wù)框架，持續(xù)加碼中國市場?！崩罘逭f道。

面對中國財(cái)富管理市場的新變局，渣打中國堅(jiān)守“睿見有道、財(cái)富無界”的價(jià)值主張，并提供基于此的配套產(chǎn)品和服務(wù)。李峰將這一理念概括為提供遠(yuǎn)見洞察、打造開放平臺、引領(lǐng)綠色金融實(shí)踐、培養(yǎng)專業(yè)客戶經(jīng)理和專家團(tuán)隊(duì)四個(gè)面向，彼此之間相互支撐、互為補(bǔ)充。

邂逅行業(yè)大咖，縱覽財(cái)經(jīng)格局?！哆M(jìn)取會(huì)客廳》欄目深入訪談2023“滬上金融家”評選獲獎(jiǎng)英才，搭建思想交流平臺，展示新時(shí)代金融菁英風(fēng)采，助力滬上金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。本欄目由上汽奧迪A7L和上汽奧迪Q6特約播出。（王翀、鄧侃）

編輯：林鄭宏